Publicado em 27 de dezembro de 2022
Uma das maneiras do empreendedor analisar sua performance e organizar sua gestão financeira é a partir da Demonstração de Fluxo de Caixa (DFC). O método mais comum é o fluxo de caixa direto, que considera todos os registros de entradas e saídas de dinheiro, sem levar em conta qualquer desconto.
Esse diagnóstico mais bruto tem como vantagem oferecer mais simplicidade na visualização das informações. Assim, a empresa pode ter mais potencial competitivo e também garantir mais tempo de vida.
Mas, para que o controle tenha a eficiência esperada, é preciso registrar detalhadamente os ganhos e gastos, sem erros. Essa visão oferece instrumentos de verificação e análise diária, semanal ou mensal do dinheiro da sua empresa.
“O fluxo de caixa é o resultado do seu financeiro. É o produto da sua organização periódica”, comentou Paulo Barboza, líder de visibilidade financeira da BHub.
No método direto, as movimentações são apuradas a partir das contas a pagar e a receber do Balanço Patrimonial, relatório que apresenta todos ativos e passivos de uma empresa, tendo ainda como suporte a Demonstração do Resultado do Exercício, resumo das operações financeiras em determinado período.
O objetivo do fluxo de caixa direto é disponibilizar informações atualizadas de caixa de forma prática. Para auxiliar na organização, tanto os recebimentos quanto pagamentos são, geralmente, divididos nas seguintes categorias:
“Você tem o seu extrato bancário pessoal das contas do cotidiano. Olhando um a um, às vezes, não é possível saber se o seu gasto com mercado diminuiu ou aumentou. A empresa tem esse mesmo extrato. O financeiro fornece os documentos fiscais, que são as notas fiscais, e o fluxo de caixa agrupa por categoria para ajudar a apontar se as entradas e saídas foram maiores ou menores”, detalhou Barboza.
Um adendo importante sobre esse método é que ele considera apenas o que já foi efetivamente pago e recebido. Não é levado em conta o que está previsto para entrar ou sair no futuro. Mesmo assim, é um acompanhamento essencial da movimentação do capital no dia a dia.
Muitos empreendedores fazem a monitoração das transações que acontecem no negócio apenas por planilhas de Excel. Vale dizer que é possível sim manter a organização dessa forma.
Porém, contar com sistemas de gestão ajuda a obter mais controle e clareza sobre todos os processos. As plataformas são capazes de centralizar dados e informações específicas sobre os setores da empresa, além de gerenciar as entradas e saídas.
O auxílio de especialistas pode facilitar ainda mais o trabalho de categorização das movimentações, importante para o fluxo de caixa direto. Dessa forma, gestores e decisores conseguem identificar tendências e agir com rapidez.
Enquanto você desenvolve estratégias para o seu negócio, a BHub cuida do seu fluxo de caixa com toda a expertise necessária.
Temos um time de profissionais qualificados para auxiliar na estruturação financeira do seu negócio. Atuamos nas contas a pagar e receber, controle de folha de pagamento e conciliação bancária. Além disso, emitimos relatórios financeiros mensais para que gestores e empreendedores possam tomar suas decisões.
Com o Hub do Empreendedor, o primeiro business financial manager do Brasil para empreendedores, o cliente tem todos os indicadores disponíveis em uma plataforma capaz de gerar insights financeiros sobre o negócio.
“O Hub do Empreendedor apresenta, de forma clara, o burn rate e o runway do negócio. Mostra também quais foram as maiores variações de saída e entrada, tanto positivas quanto negativas. Além disso, aponta qual foi a categoria que mais impactou o resultado da empresa”, explicou Paulo.
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