Publicado em 31 de agosto de 2021
Você sabe como funciona um departamento financeiro, e quais suas principais funções?
Hoje vamos falar um pouco dessa área e como ela vem mudando com a tecnologia e com serviços que terceirizam funções administrativas.
Quando uma empresa é grande, existem profissionais contratados para a função, mas quando a empresa é pequena (startup) muitas vezes acaba sobrando para o dono/proprietário em fazer as rotinas financeiras.
Dessa forma, usar soluções digitais, como uma gestão por assinatura, pode ser uma saída inteligente para a empresa conseguir pensar e estruturar suas áreas principais primeiro, e não as administrativas e operacionais.
Portanto vamos falar sobre tudo isso e muito mais, no decorrer do artigo dedicado ao assunto financeiro das empresas.
O departamento financeiro (ou setor financeiro) é responsável pela gestão dos recursos da empresa, e também administra os processos que envolvem as finanças e os riscos que envolvem toda a empresa.
O principal objetivo desse setor é garantir que a empresa consiga cumprir com seus objetivos e que tenha capital suficiente para sanar todas suas obrigações, e ainda se mostrar lucrativa no fim do mês.
Todavia, para tudo isso funcionar, esse departamento conta com subáreas como a tesouraria e a contabilidade, que servem para organizar procedimentos fiscais, fluxo de caixa, administração de contas bancárias e despesas da operação.
O departamento financeiro possui um papel muito importante, que é tomar conta do patrimônio dos proprietários e acionistas da empresa.
Dessa forma, esse departamento é sempre motivado a reduzir gastos e a otimizar o uso dos recursos já existentes na empresa.
Quando o departamento financeiro identifica falhas e gastos em excesso, criam formas de realocar as finanças ou até mesmo fazem relatórios propondo mudanças e cortes de gastos.
Mas existe um risco quando a empresa tem pouco tempo no mercado, que é a falta de experiência e de boa gestão do dinheiro da empresa.
Por isso novos CEOs e startups com pouco tempo no mercado devem, sempre que possível, recorrer a ajuda e a expertise de empresas especializadas no assunto.
Ou podem também estruturarem melhor esse departamento e o backoffice como um todo.
A questão é: vale a pena assumir todos esses gastos? A resposta você vê ao longo do artigo.
Obviamente, é possível construir internamente um setor robusto e contratar um Head of Finance com bastante experiência no mercado.
Mas esse tipo de profissional tem um custo altíssimo para pequenas e médias empresas, o que pode ser desmotivador.
Então para evitar grandes gastos contratuais e com escritórios caríssimos, essas pequenas e jovens empresas acabam se arriscando e fazendo “como dá”.
Como você já deve saber, a falta de controle financeiro e de despesas em geral, ou até mesmo de como trabalhar com juros e empréstimos (o que faz parte da vida do empreendedor), é uma das maiores causas , se não a maior, para empresas fecharem com poucos anos de estrada.
Dessa maneira, alguns empresários e empresas mais conectadas com o ambiente de startups e da tecnologia, usam do BaaS – backoffice as a service – para criarem tais áreas e setores externamente.
Isso reduz custos e torna viável um projeto que demandaria altos gastos e uma estrutura considerável para tocar internamente um setor financeiro e administrativo.
Se não houvesse uma divisão interna dos processos e das atividades financeiras, tudo poderia ser uma bagunça.
Para que tudo seja orquestrado de maneira plena, e que não tenha caos no fim do mês, o departamento financeiro distribui as obrigações e “metas” entre subáreas, e vai monitorando o andamento de cada um, e trazendo as notícias aos gestores.
A maior obrigação dessas áreas é garantir que a empresa, como um todo, alcance objetivos e seja lucrativa – ou ao menos sustentável, se estiver em processo de expansão e de market fit.
E isso só é possível com uma divisão clara de tarefas e de supervisores, que acompanham diferentes KPIs e diferentes obrigações externas com a empresa.
Falaremos um pouco a seguir dessas divisões:
Uma das partes mais importantes do departamento financeiro, é a gestão do fluxo de caixa em que a empresa consegue deixar tudo no azul, ou levanta olhares de preocupação quando mostram déficits e desequilíbrio. O controle é feito diariamente, e possui procedimentos rigorosos na maioria das vezes.
É aqui que ocorre o controle das movimentações bancárias, das contas a pagar e a receber.
O departamento financeiro pode também auxiliar no planejamento de futuras ações e investimentos da empresa, criando possíveis cenários e dando opções estratégicas aos gestores e sócios de uma empresa.
O objetivo principal dessa área interna é tornar o uso do dinheiro sadio e dentro do possível econômico, sem racionar a ponto de tornar alguma área ou procedimento inviável, mas também evitando que seja dispendioso para a empresa (ou seja, não trazendo bons retornos).
A equipe de planejamento pode usar de dados e de relatórios inteligentes para identificar grandes oportunidades e evitar problemas futuros.
Falaremos mais adiante sobre o uso da tecnologia no departamento financeiro, ok?
A contabilidade é uma área que pode ser considerada parte do setor financeiro nas empresas. É nesta área que a empresa apura o lucro ou prejuízo no negócio, e deixa as obrigações fiscais da empresa em dia.
Enquanto a tesouraria trabalha com o fluxo de caixa, a contabilidade controla o patrimônio da empresa e suas variações. O patrimônio de uma empresa é composto por seus ativos (bens e direitos) e passivos (obrigações e contas a pagar).
Existe uma grande chance de você hoje usar ou querer no futuro captar investimentos para alavancar seu próprios negócio.
Empresas que já contam com investidores e parceiros de negócios fazem uso do departamento financeiro para trazer relatórios, resumos e indicadores aos olhos dos investidores.
Com isso a área se torna estratégica para manter todos os envolvidos e stakeholders contentes e por dentro das informações da empresa, sejam elas boas ou ruins.
Agora que falamos um pouco de alguns dos setores internos do departamento financeiro, vamos falar um pouco da tecnologia e de como as startups enxutas realizam esses processos (ou melhor, como deixam de fazê-los!).
A questão de tamanho e da quantidade de pessoas envolvidas vai depender do tamanho de sua empresa. Obviamente, empresas grandes, terão equipes maiores, com diversos silos diferentes.
Empresas PME e startups podem minimizar seus esforços, contratando apenas algumas pessoas para formar um departamento mais básico, que dê conta da contabilidade, do fluxo de caixa e das obrigações financeiras que toda empresa tem.
Isso pode varias de 2 até 5 pessoas, para empresas não muito grandes.
Mas para quem pegou bem o recado desse artigo, existe uma saída bem econômica e veloz disso tudo.
Um novo gestor, que está criando uma empresa ou reestruturando ela, pode contar com a terceirização de seus problemas e obrigações de backoffice.
Estamos falando de Gestão por Assinatura (GPA) e outsourcing.
Hoje, por meio de serviços que delegam atividades de backoffice, o gestor consegue ter uma posição mais estratégica do departamento financeiro. Afinal, ele tem os relatórios e insights feitos todos os meses.
E tudo isso não precisa necessariamente ser feito dentro da empresa.
Se torna mais estratégico tornar essa obrigação, ou particularidade operacional, algo que fica fora da empresa. Assim, retém menos tempo e esforço dos colaboradores e dos sócios da empresa.
Graças a ferramentas e aplicativos em nuvem, agora as tarefas financeiras se tornam mais modernas e mais resumidas. O entendimento é para todos – devido a ajuda de dashboards inteligentes.
Aqui sim, temos que falar de algo que somente a gente da BHub faz: o Financeiro as a Service.
A grande ideia por trás do FaaS é que empresas que teriam que arcar com grandes estruturas, possam delegar a sua área financeira e administrativa.
Agora cabe à startup ou ao empreendedor em ter um fee mensal de baixo custo. Além disso, conseguir ter todas suas obrigações e procedimentos financeiros em dia.
E detalhe, toda a parte de RH e a contábil estão incluídos nesse tipo de assinatura mensal. Portanto, com o serviço FaaS você:
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